Для противодействия финансовым аферам российские кредитные организации вводят дополнительный уровень проверки для клиентов, инициирующих крупные денежные переводы. Банк теперь может на время заблокировать операцию, чтобы его сотрудник мог связаться с отправителем для верификации.
В ходе такого звонка клиенту могут задать уточняющие вопросы: попросить полные реквизиты и ФИО получателя, выяснить характер отношений с ним, а также цель, на которую предназначаются средства.
Данная процедура призвана стать барьером для мошенников, которые часто вынуждают людей под давлением или обманом переводить крупные суммы, например, притворяясь родственниками в беде или требуя срочного платежа. Эта превентивная беседа позволяет подтвердить осознанность и добровольность действий клиента, помогая спасти его накопления.