Центральный банк разработал специальные меры для кредитных учреждений, направленные на предотвращение участия подростков в схемах по легализации преступных доходов и мошеннических операциях ("дропперство").
Согласно новым рекомендациям, банки обязаны уведомлять родителей или официальных представителей ребенка о факте открытия банковской карты подростку. В таких случаях учреждения могут меня условия действия договоров.
Кроме того, Центробанк предложил финансовым институтам внедрить в собственные внутренние регламенты критерии выявления признаков возможного вовлечения несовершеннолетних в нелегальные финансовые схемы.
Банкам рекомендовано собирать у юных клиентов информацию о ближайших родственниках, чьи деньги могут поступить на счёт ребёнка или кому ребёнок планирует отправлять платежи.
Еще одно предложение заключается в назначении специального лица ("второй руки"), уполномоченного проверять определённые банковские операции несовершеннолетних клиентов.
Для любых транзакций с третьими лицами, не включёнными в перечень близких родственников, и операций по снятию наличных предусмотрено ограничение суммы перевода в пределах 100 тысяч рублей в месяц.
В ситуации, когда возникают подозрения, что операция осуществляется не ребёнком самостоятельно или же выполняется в интересах третьих лиц, не обозначенных в договоре, банк имеет право отказать в проведении операции.